ПриватБанк заблокував клієнтці переказ на 8 тисяч гривень, пославшись на нібито перевищення лімітів і необхідність підтвердження походження коштів. Водночас її офіційні доходи, які вона документально підтвердила 2 березня 2026 року у відділенні банку, значно перевищують суми транзакцій. Про це жінка написала на сайті Мінфіну 17 квітня.
За її словами, під час візиту до відділення довідку про доходи вдалося завантажити лише з п’ятої спроби через збій у системі. Після цього її запевнили, що дані прийнято, а ліміти оновлено. Однак пізніше оператор підтримки повідомив, що документів не бачить, а ліміт автоматично знижено до 50 тисяч гривень.
Жінка також зазначила, що спроби оновити дані дистанційно через Приват-24 не дали результату. За її словами, система багато разів відмовлялася приймати довідку, а коли документ усе ж прийняли, його відхилили з інших підстав — зокрема через підпис. Щоразу їй доводилося заново заповнювати інформацію, через що вона марно витрачала час. Саме тому вона вирішила звернутися особисто до відділення банку, однак і після цього обмеження не зникли.
Клієнтка просить з’ясувати, куди зникли документи, завантажені менеджером у відділенні, вручну актуалізувати її ліміт відповідно до наданих підтверджень доходів, припинити безпідставне блокування операцій, що відповідають її фінансовому стану, а також забезпечити належну роботу сервісів для надання відомостей, які банк сам вимагає. Вона наголосила, що чекає на конструктивне розв’язання проблеми.
Оновити дані можна через Приват-24 або у відділенні. Це необхідно для того, щоб банк продовжував обслуговувати рахунки. Актуалізація відбувається відповідно до чинного Закону України «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення».
Згідно із законом, кожен банк України має вживати заходів перевірки та забезпечувати актуальність отриманих і наявних документів, а також інформації про клієнта. Період оновлення даних для кожного клієнта визначається індивідуально за сукупністю факторів, визначених постановою НБУ № 65 від 20.05.2020 року, але не рідше ніж раз на п’ять років.
Навіть якщо ідентифікаційні дані не змінилися, банк усе одно має отримати документальне підтвердження їхньої чинності й оновити інформацію в анкеті-опитувальнику. До актуалізації даних клієнт не зможе здійснювати жодних операцій за картками та рахунками. В окремих випадках банк може також попросити документи, що підтверджують джерела походження коштів.