Найбільша у світі криптобіржа Binance зіткнулася із загрозою втрати доступу до ринку Євросоюзу: її заявка на отримання ліцензії в Греції зазнала невдачі. Раніше біржа вже обмежувала виведення коштів на картки українців через посилення фінансового моніторингу. До 30 червня Binance має або отримати дозвіл в одній з країн ЄС, або згорнути свою діяльність у блоці. На кону — сотні мільйонів користувачів і доступ до одного з найбільших крипторинків планети.
Про ситуацію навколо дозволу стало відомо 24 червня. Гілліан Лінч, керівник напрямку Європи та Великої Британії в Binance, підтвердила, що заявка на ліцензію в Греції провалилася, однак компанія не планує залишати ЄС. Про це повідомило Reuters.
За словами Лінч, Binance провела переговори з регуляторами щонайменше трьох країн ЄС. Вона також зазначила, що компанія звернулася до чотирьох або п’яти регуляторів, але офіційну заявку подала лише в Греції. Чому її відхилили, компанії досі невідомо: там навіть вважали, що грецький регулятор має намір видати дозвіл.
Джерела, обізнані з перебігом процесу, вказують на кілька причин, через які офіційні органи трьох країн чинили опір. У відповідь Лінч наголосила, що Binance інвестувала у відповідність вимогам і внутрішній контроль, утримує близько 1500 співробітників у підрозділі комплаєнсу та не має жодних невирішених питань, пов’язаних із заявкою на ліцензію.
Ситуацію ускладнила позиція Європейського управління з цінних паперів і ринків. У вівторок регулятор заявив, що криптокомпанії без ліцензії зобов’язані «негайно вжити заходів для впорядкованого згортання діяльності в ЄС». Кінцевий термін — 30 червня, тобто до нього залишається лише кілька днів. Чи зможуть регулятори реально примусити Binance виконати цю вимогу, стане перевіркою нового крипторежиму ЄС під назвою MiCA, який набрав чинності минулого року.
MiCA — це єдиний регуляторний режим ЄС для крипторинку. Він дозволяє компанії, яка отримала ліцензію в одній країні блоку, надавати послуги в усіх 27 державах-членах. Binance стверджує, що має понад 300 мільйонів клієнтів у всьому світі, і значна їх частина перебуває саме в Європі. Якщо до 30 червня ліцензію не буде отримано, мільйони користувачів з країн ЄС можуть втратити доступ до торгівлі криптовалютою через платформу.
Проблеми Binance з регуляторами тривають не перший рік. Ще кілька років тому Франція відкрила розслідування проти криптобіржі, підозрюючи її у відмиванні грошей та незаконному наданні фінансових послуг. Цей скандал став одним із перших великих сигналів того, що європейські органи влади не готові миритися з непрозорістю в роботі великих крипторинків.
Паралельно Binance змінювала власні внутрішні правила, зокрема посилювала захист акаунтів користувачів. Наприкінці минулого року біржа запропонувала чотири інструменти захисту криптоактивів від шахраїв, відійшовши від моделі «один пароль для всього». Ці кроки є частиною ширшої стратегії компанії, спрямованої на те, щоб довести регуляторам: Binance стала іншою.