Колишньому голові правління одного з українських банків оголосили підозру в одержанні неправомірної вигоди. За даними слідства, він домовився з підприємцем про безперешкодне відкриття рахунків і проведення ризикових фінансових операцій в обхід внутрішнього контролю. У період із липня 2024 року по лютий 2025 року через рахунки щонайменше п’яти підконтрольних компаній провели понад 210 млн грн. Наразі вирішується питання про обрання запобіжного заходу.
Про це повідомив Генеральний прокурор Руслан Кравченко у своєму Telegram-каналі. За встановленою схемою банкір і підприємець заздалегідь погодили умови співпраці: за 0,15% від суми щомісячних операцій посадовець мав забезпечувати вільне відкриття рахунків і допомагати уникати внутрішнього фінансового моніторингу. У разі перевірок з боку Держфінмоніторингу він також обіцяв необхідне “сприяння”.
Слідчі задокументували листування між учасниками схеми. У переписці вони звіряли суми, узгоджували перекази коштів, а після кожного платежу підприємець надсилав підтвердження проведених розрахунків. Частку банкіра перераховували після кожної успішної операції.
Колишньому голові правління банку повідомлено про підозру в одержанні неправомірної вигоди, а питання щодо запобіжного заходу ще вирішується. Підприємець також відповідатиме перед законом за надання неправомірної вигоди службовій особі.
Банківська система України має виявляти та блокувати підозрілі операції. Держфінмоніторинг, який підзвітний Кабміну, контролює цей процес, а кожен банк зобов’язаний відстежувати операції клієнтів і виявляти підозрілі транзакції. За версією слідства, саме цю систему колишній керівник банку використав як інструмент особистого збагачення.
За статистикою фінансової розвідки, лише за 9 місяців 2024 року в Україні намагалися відмити понад 53 млрд грн, і щороку цей показник зростає. Отже, справа проти колишнього банкіра є частиною ширшої проблеми використання фінансових установ у тіньових схемах.
Коли посадовець, який повинен контролювати операції, сам заробляє на обході цих механізмів, питання виходить за межі банківської дисципліни та переходить у кримінальну площину. Саме так ситуацію оцінює Офіс Генерального прокурора: підозру оголошено за одержання неправомірної вигоди службовою особою.
Найбільше матеріалів за 2024 рік — понад 28% усіх підозрілих операцій — Держфінмоніторинг передав до Національної поліції. Банки залишаються першою лінією захисту, адже саме через них проходять найбільші підозрілі потоки. Фінансовий моніторинг є ключовою складовою сучасної банківської системи: установи перевіряють перекази, джерела доходів і підозрілі транзакції для протидії незаконним схемам.
Лише за 5 місяців 2025 року через мережу підставних рахунків фізичних осіб відмили 30,81 млрд грн за участю понад 80 тисяч осіб. Це свідчить про те, що незаконні фінансові схеми через банківські рахунки й надалі залишаються одним із найпоширеніших способів відмивання коштів. Масштаб проблеми потребує системної відповіді з боку правоохоронців.
