У червні 2026 року Національний банк України застосував заходи впливу до чотирьох банків і одного ломбарду за порушення вимог фінансового моніторингу та валютного законодавства. Раніше Верховний суд підтвердив багатомільйонний штраф НБУ для іншої фінансової компанії — УКРФІНСТАНДАРТ — за аналогічні порушення.
Найбільший штраф цього разу отримав ПУМБ — 10 мільйонів гривень. Ломбард “Ай Ломбард” сплатить понад 4,1 мільйона гривень у вигляді кількох санкцій одночасно. Загалом сумарні штрафні санкції проти п’яти установ у червні 2026 року склали понад 14,7 млн гривень.
Як зазначає Національний банк України, заходи впливу до п’яти учасників ринку застосовано за різними підставами. Регулятор виявив порушення у сферах належної перевірки клієнтів, ризик-орієнтованого підходу, своєчасності повідомлень про порогові операції та дотримання валютного законодавства.
Серед зафіксованих порушень окремо виділяється ситуація з ПУМБ. Банк не застосовував посилені заходи перевірки щодо клієнтів із високим рівнем ризику ділових відносин. Окрема претензія стосується клієнтів, кінцевими власниками яких є громадяни держави, що здійснює збройну агресію проти України. Це порушення прямо пов’язане з вимогами антивоєнного комплаєнсу, який НБУ посилив після 2022 року.
“Ай Ломбард” мав найширший спектр порушень серед усіх покараних установ. Ломбард не лише ігнорував вимоги фінансового моніторингу, а й здійснював валютні операції без ліцензії: надавав та отримував кредити від фізичних осіб-нерезидентів у національній валюті без необхідного дозволу регулятора.
НБУ системно розширює охоплення фінансового нагляду. На початку липня 2026 року регулятор зафіксував схеми приховування доходів у страхових компаніях та фінмоніторингу і надав галузі рекомендації щодо усунення виявлених порушень. Це свідчить про те, що перевірки виходять за межі банківського сектору та охоплюють небанківські фінансові установи.
Посилення контролю стосується і малого бізнесу. Раніше НБУ оприлюднив роз’яснення щодо того, як вимоги фінансового моніторингу стосуються ФОПів, зокрема хто потрапляє до зони підвищеної уваги та які операції можуть викликати запити від банків. Регулятор виявляє підприємців, які отримують платежі без належного оподаткування, а також тих, хто проводить операції з ознаками легалізації доходів.
