Українські фінансові установи все частіше просять клієнтів обґрунтовувати джерела надходження грошей. Подібні запити не свідчать про упередженість чи неминуче заморожування рахунків. Про внутрішні механізми перевірок розповів Сергій Мамедов, який обіймає посади віцепрезидента Асоціації українських банків та голови правління ГЛОБУС БАНКУ. Він зазначив, що процеси контролю переважно автоматизовані й реагують на незвичну активність користувачів. Головна рекомендація в разі отримання запиту — оперативно вийти на зв’язок та надати роз’яснення. На переконання банкіра, прозорість походження капіталу в країні надалі лише посилюватиметься.
Керівник ГЛОБУС БАНКУ уточнив, що спеціальне програмне забезпечення опрацьовує безперервний потік транзакцій, виловлюючи відхилення від звичного шаблону. Сигналом для системи можуть стати, зокрема, великі зарахування з подальшим переказом на численні картки або інші нетипові дії.
За подібних обставин банк може попросити клієнта розкрити економічну суть транзакції та прикріпити папери, що підтверджують джерела доходів.
Сергій Мамедов підкреслив: при виникненні сумнівів щодо конкретної операції не можна ігнорувати запит установи. Варто якомога швидше скористатися мобільним додатком, службою підтримки чи іншими легітимними каналами зв’язку, щоб передати потрібні відомості.
На думку фахівця, на тлі євроінтеграційних процесів важливість прозорості походження капіталу стрімко зростатиме. Через це для громадян, які займаються інвестиціями, накопиченням або великими операціями, критично важливою стає здатність довести походження своїх прибутків. Як зазначив Мамедов, готуватися до цього слід заздалегідь.
Раніше Інформатор повідомляв, що перевірки у фінустановах виконуються не окремими співробітниками, а завдяки комплексній процедурі. ІТ-системи сканують перекази за сотнями критеріїв ризику, після чого справу передають фахівцям із комплаєнсу. Окрім цього, видання публікувало поради адвоката Дмитра Гарного для тих, хто отримав запит: серед 17 рекомендацій — обов’язкова увага до запиту, підготовка аргументованої відповіді по суті та відмова від спроб утекти до іншого банку. Нардеп Козир пояснив, кому вигідне енергетичне перемир’я між Україною і Росією Банкір розкрив секрети фінмоніторингу в Україні Продаж авто через Дію – який ще транспорт можна оформити онлайн Соцвиплати сім’ям з дітьми з інвалідністю зростуть з 2027 року – закон підписано
