В Україні зловмисники організували мережу фіктивних підприємств для махінацій із банківськими транзакціями. Ділки реєстрували підставних ФОПів, отримували в банках термінали та імітували продаж неіснуючих товарів із подальшим “поверненням” коштів. Через особливості автоматичної обробки операцій відшкодування відбувалося коштом фінансових установ, чим і користувалися шахраї. Викрадені гроші легалізували через криптовалюту та P2P-торгівлю.Схему викрив Офіс генпрокурора спільно з Нацполіцією. Як повідомляє Департамент кіберполіції, протиправна діяльність тривала протягом 2023–2024 років. До складу групи входили організатор та троє виконавців, кожен з яких мав чітку роль: від реєстрації фіктивних фірм до пошуку “дропів” для виведення готівки. За скоєне фігурантам загрожує до 12 років ув’язнення з конфіскацією майна.
У ході досудового розслідування встановлено, що зловмисники упродовж 2023-2024 років шахрайським шляхом заволоділи коштами двох банківських установ на загальну суму понад 13 мільйонів гривень. Для реалізації злочинної схеми учасники угруповання реєстрували низку суб’єктів господарювання на підставних осіб та отримували в банках еквайрингові POS-термінали, які встановлювали у заздалегідь підготовлених приміщеннях.
Зловмисники проводили фіктивні безготівкові операції за нібито купівлю товарів, яких насправді не існувало, а потім оформлювали “повернення” коштів. Через особливості автоматичної обробки платежів банки відшкодовували ці суми, і шахраї незаконно отримували гроші.
З урахуванням особливостей автоматичної обробки транзакцій такі повернення компенсувалися за рахунок банківських установ, що дозволяло зловмисникам незаконно отримувати кошти. Надалі викрадені гроші легалізовували шляхом конвертації у криптовалюту з подальшим обміном на готівку, зокрема з використанням P2P-торгівлі на криптобіржах
Під час понад 30 обшуків правоохоронці вилучили 30 мобільних телефонів, 15 ноутбуків, банківські картки та близько 30 тисяч доларів готівкою. Організатору та спільникам інкримінують шахрайство в особливо великих розмірах та відмивання майна, здобутого злочинним шляхом. Наразі вирішується питання про обрання підозрюваним запобіжних заходів.