Національний банк України опублікував звіт про роботу зі зверненнями громадян за 2025 рік. Головною проблемою року стало занепокоєння українців через блокування та арешти банківських рахунків відділами фінмоніторингу банків — саме ця тема очолила рейтинг питань як у письмових, так і в усних зверненнях до регулятора. Згідно з даними НБУ, питання обмеження доступу до коштів стали найбільш резонансними у взаємодії громадян із банками: Ця тема випередила за кількістю звернень навіть такі гострі питання, як шахрайство (1 284 скарги) та проблеми з банківським кредитуванням (1 140 скарг).
Окрім блокування рахунків, клієнтів банків у 2025 році найбільше турбували:
Національний банк пояснює, що блокування рахунків або розірвання ділових відносин відбувається, коли банк виявляє підозрілі фінансові операції, які не відповідають наявній інформації про клієнта та його діяльність. У таких випадках служба внутрішнього фінансового моніторингу банку вимагає від клієнта надати додаткову інформацію, документи або пояснення для належної перевірки. Ненадання цих даних призводить до блокування рахунків і може стати підставою для одностороннього розірвання ділових відносин банком.
Фінмоніторинг: Основна Справа Банків за Зверненнями Громадян
