Франківський районний суд міста Львова 22 жовтня ухвалив рішення на користь приватного виконавця виконавчого округу Львівської області Пиця Андрія Андрійовича, визнавши недійсним рішення Акціонерного товариства “Сенс Банк” про відмову в підтриманні ділових відносин і закриття рахунків.
Конфлікт розпочався на початку липня 2025 року. Зокрема, 1 липня приватний виконавець подав до Сенс Банку заяву про відкриття поточного рахунку, а 7 липня сторони уклали угоду про відкриття банківського рахунку нотаріуса для операцій з коштами в розрахунках. Проте вже 9 липня банк надіслав виконавцю повідомлення про закриття рахунків.
У своєму листі фінустанова посилалася на статтю 15 закону про запобігання легалізації доходів, одержаних злочинним шляхом, вказуючи на наявність неприйнятно високого ризику ділових відносин. Водночас позивач наголошував, що з цього повідомлення неможливо встановити конкретні підстави для присвоєння такого статусу, а сам банк ідентифікував його як фізичну особу, попри відкриття рахунків саме для діяльності приватного виконавця.
Представник Сенс Банку в суді наполягав на правомірності дій установи, зазначаючи, що за результатами обробки персональних даних від спеціально уповноваженого органу було отримано інформацію про ризиковість операцій позивача, що стало підставою для прийняття розпорядження №366 від 9 липня 2025 року.
Суд наголосив, що обов’язок підтвердити існування правових підстав для застосування положень частини першої статті 15 закону про фінмоніторинг покладено саме на банк, а право фінустанови на відмову від договірних відносин за результатами оцінки ризику не є необмеженим. Крім того, суд врахував спеціальний правовий статус приватного виконавця та особливий режим використання таких рахунків, зокрема для перерахування стягнутих коштів у виконавчому провадженні.
Суд дійшов висновку, що АТ “Сенс Банк” неправомірно та безпідставно, всупереч вимогам цивільного та банківського законодавства, ухвалив рішення про відмову в односторонньому порядку від підтримання ділових відносин, що призводить до неналежного та несвоєчасного виконання судових рішень та рішень інших органів. Позов приватного виконавця було задоволено повністю, а банк зобов’язано відновити закриті рахунки.
Щодо суми компенсації правничої допомоги, суд не погодився з вимогою позивача про стягнення 30 000 гривень за рахунком адвокатського бюро “Віталія Репака”, визнавши співмірною та обґрунтованою суму 7000 гривень з огляду на складність справи та обсяг виконаної роботи.
Рішення Франківського районного суду м. Львова можна оскаржити протягом тридцяти днів з дня проголошення до Львівського апеляційного суду.
